露西看着V说到：“我不知道李峰为什么会给你这么多钱，但是他相信你.......那我也只能相信你..........”

V此时有点不好意思.......毕竟对面的事李峰正儿八经的“正宫太太”，V也是尴尬的说道：

“露西.......对不起......我......我不会让你们失望的......”

露西此时双手抱胸靠在衣柜上，她显然对V的话不是很感兴趣，她从口袋里拿李峰的电子烟抽了一口，然后递到V的面前，V接过电子烟也是抽了一口。

露西拿过电子烟烟杆，就走出了房间，坐到了沙发上：“快去办你的事情吧。”

V此时点点头，向着门外走去，此时露西在后面说到：

“注意保养你的腿和脚.........还有他趴在你下面时，记得抓他头发别抓的太狠........“打不过他”可以给我打电话找我“搬救兵”。”

听到这句话，V的脸红透了，关上了门。而露西也是靠在沙发上微微一笑，但是她的表情很快凝固........那个蓝眼睛男人说的......“出乎意料的结果”究竟是什么？

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银行已经玩了这么久的MBS业务，收入稳定、信用评级高的优质贷款客户，需求也差不多满足了。但是对于银行业来说业务还得接着做，反正贷款都是打包卖出去的，自己又不是承担风险的债权人，客户的信用评级有那么重要吗？违约率只要不是太高，投资人最多就是被摊薄点收益。

另一方面，世界经济的中心欧洲都通过了那么多的法案，意思不明显吗？银行只需要不断放宽贷款条件，次级贷款应运而生。

还有ARM（Adjustable Rate Mortgage）可调利率贷款，商业银行为了吸引更多的房屋贷款，在开始的1-5年会给客户一个稳定，且低于市场水平的贷款利率，如果是投资房的话，租金就可以完全覆盖这部分利息了，甚至还有盈余，还款压力极小。

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优惠期满后改为浮动利率，这个浮动利率取决于当下的市场利率和客户自身的贷款资质，两个利息会差多少呢？每个月的还款月供可能会多出2-3倍。

所以V现在断定很快，大量的可调利率贷款会集中进入浮动利率期，届时肯定会有大量的房屋贷款发生违约，整个MBS市场的底层基础将会发生巨大的坍塌，当违约率达到15%时，整个房贷市场将会瞬间崩盘。

可是现在整个全球金融市场，没有任何可以做空抵押债券的工具。既然没有，V就打算自己找银行创造一个。

于是V经过李峰的同意，拿着李峰的十个亿，变成了“潘十亿”进入了高盛（Goldman Sachs）的大门，在全球投行堪称“道德模范”的高盛。（作者学长现在工作的地方........作者将来要去实习的地方）